保險excel

Excel 一直是一个占主导地位的分析平台，直到我们不再将其用于高级分析，因此我们开始寻求找到能够实现我们的分析愿景的最佳分析工具。 许多人寻找一个 移动分析平台 为此目的，尤其是当 Excel 无法管理时，这是一个有用的搜索演示。

在此过程中，我们将探索如何在以下领域显着提高为客户和合作伙伴提供服务的能力：

• 数据存在的实现
• 在更广泛的受众中更好地访问有意义的数据
• 揭开数据背后的故事
• 了解数据讲述故事背后的原因
• 卓越的客户体验
• 为公司实现战略性长期决策

Excel，我们的分析起点

Excel 通常被称为“原始 BI 工具”或“商业智能简介”。 Excel、OpenOffice 和其他电子表格程序无处不在。 这些工具的美妙之处在于它们在大多数公司系统上都可以轻松使用并且易于学习。 使用 Excel 可以轻松进行可视化、创建切片/切块功能以及连接各种数据源。 这使其成为中小型数据集的理想分析工具。

在 RAS，Excel 多年来一直是我们进行分析的途径。 我们的数据源是 SQL Server 上的数据仓库。

每天早上，我们的行政人员都会刷新 Excel 电子表格，并将其通过电子邮件发送给我们的高管进行审核。 这很好，有一些有用的 Excel 联合分析工具 我们在中小数据水平下看到了合理的生产力。 但是当需要分析大量数据时，这些电子表格的性能就会降低。 这导致数据分发变得繁琐。 电子表格需要更长的时间才能打开。 可视化需要更长的时间来呈现。 使用商品硬件的用户发现消费数据太难了。

此外，我们的员工并不了解 RAS 数据仓库中的所有数据集。 这导致我们的员工只审查 一部分 的故事。 使用各种数据集将一个有凝聚力的故事放在一起变得更加困难。 没有证据表明电子表格附件被打开。 也没有证据表明根据这些电子表格做出决定。

最重要的是，RAS 正在以卓越的服务取悦客户。 只有当行政部门和一线员工可以访问相同的数据集，清楚地了解数据的含义，以及对如何处理这些数据来取悦客户的共同理解时，才能实现这种卓越。

RAS 与 Excel 并驾齐驱。 是时候寻找一种商业智能 (BI) 工具来推动我们为客户提供最好的服务了。

为什么我们选择 Qlik Sense 路线

在 RAS，我们在 1 年第一季度对 Tableau、Sisense、Qlik Sense 和 TIBCO Spotfire 进行了发现。目标是找到一种可以让用户快速理解数据的工具。 开发速度和快速可视化渲染是我们的首要任务。

为了使 RAS 成为一个更受数据驱动的组织并使数据可供更广泛的受众使用，使我们能够实现目标的 BI 工具必须满足以下几个要求：

• 易于数据分发
• 客户访问自己数据的能力
• 客户只需最少培训即可直观使用

我们评估的所有 BI 工具都旨在告诉我们“发生了什么？” 但对我们来说，拥有一个可以轻松搜索和回答的工具非常重要“为什么 有什么事吗？”。 而且，IT 团队更喜欢一种工具，它允许 带有版本控制的迭代和无畏的开发.

我们分析的每个工具都符合通用要求……问题在于细节。 我们对 25 个不同属性的工具进行了评分。 Sisense 和 Qlik Sense 在我们的详细要求集上脱颖而出。 这两种工具在开发仪表板方面都很快，与仪表板的交互也非常快。 由于两个原因，Qlik Sense 最终赢得了一场势均力敌的决胜局：

1. 手机/平板电脑上的清洁渲染。
2. 我们首选的永久许可模式。

闪电般的快速数据访问

在当今时代，信息可能是企业成功的关键。 Qlik 仪表板允许 RAS 只需点击几下即可显示有关保单、索赔、损失历史等的数据。 以前，它需要打开多个电子表格并将信息拼凑在一起。 就像在后面跳来跳去roads 的电子表格并过渡到简化的州际公路，所有信息都在那里并且易于访问。

这种易于访问且种类繁多的数据在工作人员中引起了注意和兴奋。 好奇心开始建立。 从各种角度查看信息的需求增加。 工作人员正在集中研究如何比以往更快地帮助客户！

Qlik 没有内置版本控制系统。 RAS投资 Motio“ Soterre 版本控制 使 IT 可以无所畏惧地构建仪表板的产品。

在 Qlik 之前，IT 人员过去常常设置发现会议、管理数据、在 Excel 中运行分析，然后设置通常建议对 Excel 进行编辑的后续会议。 现在，IT 员工在会议期间使用 Qlik 并以远远超出观众预期的可视化编辑仪表板。 在会议结束时，不仅会创建仪表板，还会分析数据。

随着工作人员开始意识到可供他们使用的各种数据，与数据消费者进行为期一周的来回会议现在只需几分钟到几小时（最多）。 借助可以将信息吸收到决策诱导仪表板中的超快产品，RAS 现在可以在客户面前展示这些仪表板，并向他们展示可以快速采取行动的可视化效果。 RAS 与客户之间的互动开始变得令人难忘，频繁重新研究信息的需求开始消失。

另一个好处来自 Qlik 的快节奏过滤功能。 数据质量问题难以追踪。 例如，使用 Qlik，很难错过拼写错误的城市。 邮政编码不正确的城市被更快地捕获。 这使人们对数据质量有了更好的认识，我们很快就创建了数据质量改进的流程和执行。

Qlik 在 RAS 培育“人人享有数据”文化

虽然 Excel 安装在每个用户的系统上，但只有一小部分用户可以访问 Excel 中的数据分析。 随着数据开始变大，Excel 分析文件也变大了。 大多数用户使用的精益终端的马力刚好足以运行基本级别的应用程序。 大型 Excel 分析在大量系统上的呈现速度不够快。 在 Qlik 部署到位之前，并没有清楚地确定此限制。 Qlik Sense 提供了浏览器体验，公司中的每个用户现在都能够访问数据。

访问数据的方式也很重要。 在 Qlik Sense 之前，Excel 分析是通过电子邮件分发的。 在 Qlik Sense 之后，这些额外的刷新 Excel 电子表格或上传数据的管理步骤被消除了。 Qlik Sense 全天定期直接从源系统累积数据并更新可视化。 改变习惯是如此容易。 我们看到自愿访问 Qlik Sense 的用户有所增加。 而且，借助 Qlik Sense 中提供的使用指标，我们能够教育合适的受众以合适的理由访问合适的仪表板。

在启用 Qlik Sense 的第一个月，业务模式开始出现，而这些模式本来就隐藏在 Excel 分析中。 使用 Qlik Sense 可以快速研究信息，这使员工能够更快地检查业务指标。 Qlik Sense 中的书签功能还允许用户快速分享他们的发现。 一种新的数据分析文化正在公司内部形成，并以客户为中心。

有了数据，总有故事可讲

保险有相当多的复杂性，但客户喜欢简单。 客户喜欢听有关其帐户表现的故事。 “代位求偿”、“再保险”、“索赔准备金”等术语可能会令人困惑。 Qlik Sense 允许 RAS 创建具有大型 KPI 和故事情节（有时甚至是妙语）的仪表板，以帮助客户理解 形成一种 我们提高员工的安全并帮助他们在受伤后康复。

Qlik Sense 使 RAS 可以轻松地向客户展示他们的员工在哪里滑倒和受伤。 只需单击一个按钮，客户就可以看到培训对于减少伤害至关重要。 直观的视觉设计使客户甚至可以在我们描述故事之前就得出结论。 客户开始将员工健康和福祉的各个方面联系起来。 各种仪表板导致“啊哈！” 员工和客户开始意识到减少伤害与长期实施的培训和安全计划相关。 这样的故事一直存在，但它们隐藏在多个大型电子表格中。 正如一位工作人员所说， “Qlik Sense 以我们理解的方式与我们交谈。” 这种情绪在 RAS 及其客户群中的更广泛人群中有所增长。

揭开数据背后的“原因”

一旦你听到数据讲述的故事，好奇心就会涌上心头。这自然会导致员工寻找“为什么”。

例如，A 公司周一报告的索赔费用高于 B 公司。 这是为什么？ 虽然 Qlik Sense 在解释“为什么”方面发挥的作用较小，但它确实简化了发现过程。 工作人员能够对信息进行切片和切块以找到相关性。 Qlik 使他们能够快速看到 A 公司在周末没有制造班次，但 B 公司有周末班次。 为什么这么重要？ A 公司从周五开始的一些伤病直到周一才得到治疗和报告。 受伤工人等待治疗的时间越长，出现复杂性的可能性就越大，从而导致治疗此类复杂性的成本更高。 另一方面，B 公司在周末寻求治疗并报告受伤情况，以便医疗保健提供者能够快速进行治疗。 因此，B 公司的总成本较低。 工作人员使用 Qlik Sense 的强大功能在几分钟内发现了这种相关性。

客户体验起飞

受伤的工人求助于医疗保健提供者和保险公司来开始他们的康复过程。 在 RAS，我们为帮助受伤的工人重新站起来而感到自豪。 在受伤工人痊愈的同时，雇主正在寻求保险公司提供指导，以便他们能够制定安全措施，检查工作场所安全的有效性，并在必要时进行改进以确保工人的工作表现最佳。 RAS 能够完成所有这一切，同时为雇主提供我们指导背后的支持分析。 这为我们与客户的关系提供了全新的信任水平，这在保险行业中非常重要。

Qlik 显着改善了我们向客户提供信息的方式。 在 Qlik 之前，数小时的准备工作包括创建管理报告、索赔审查文件以及安排会议来讨论此类报告。 使用 Qlik，客户可以轻松获取当天的数据并找到 什么是 和 为什么 他们的主张。 我们的大多数客户都采用这种自助服务模式。 需要季度接触点的客户同样受益于 Qlik，因为季度环比数据的可视化只需单击一个按钮，而不是编译和比较来自两个季度的 Excel 工作表中的数据。 客户可以清楚地看到 Qlik 提供的数据分析功能的重大进步，并且他们对影响索赔的原因有了更清晰的了解。

当 RAS 获得一个对索赔损失有强烈信念的新客户时，Qlik Sense 的力量就会大放异彩。 Qlik Sense 允许他们毫不费力地确认或更正他们的观念。 例如，寻求 RAS 帮助解决背部受伤的客户可能没有意识到背部受伤的原因是在不平坦的人行道上滑倒/绊倒。 与为每个背部受伤病例增加物理治疗次数相比，专注于人行道的返工在保持员工健康方面可能更有效。 此类有价值的见解在通过 Qlik Sense 进行分析时很常见。

战略思维得到提升

Excel 在我们的战略思考过程中发挥了作用。 长期和短期策略是基于分布在多个电子表格中的各种数据集制定的。 然而，制定策略需要大量的数据准备时间。

有了 Qlik Sense，战略思维变得更加容易。 同一仪表板中的历史数据分析、趋势和预测允许 RAS 更改场景以预测战略决策的潜在结果。 Qlik 还通过支持战略决策的策略帮助 RAS 管理保持正轨。

不是我们的最终目的地，而是美好友谊的开始

在我们旅程的最后几年中，RAS 在数据分析方面取得了重大飞跃，而 Qlik 一直是变革推动者。 由于 Qlik，我们见证了组织中数据的文化转变。 IT 人员发现对多页报告的请求有所减少，而引发行动的仪表板却有所增加。 RAS 员工比以往任何时候都更有效、更快速地为客户服务。 战略决策由 Qlik 中的“if-then”场景提供支持。

那么，我们该何去何从？ 嗯，可能性是无限的。

前瞻性思维，RAS 计划利用 Qlik Sense 分析预测分析/人工智能模型的结果以进行定价，并不时协助模型校准以满足行业需求。 客户及其保险经纪人可以获得近乎实时的定价反馈。

Qlik Sense 还将用于研究 COVID-19 的长期影响。 这可以通过使用来帮助 冠状病毒应用 来自 Vantiq 等公司，这些公司支持企业试图减轻和消除 COVID-19。

另一个例子是，客户将受益于更好地应对天气条件，尤其是在光滑表面导致索赔增加的地区。

使用 Qlik Sense 可以将所有这些类型的分析以及更多类型带到最前沿。 这确实是进入分析世界的激动人心的时刻！ 我认为 Ralph Waldo Emerson 的一句话很好地总结了我们在数据和 Qlik 方面的经验， “重要的不是目的地，而是旅程。”