Show 曾经专注反洗钱，从反洗钱角度来说说吧。 从额度来说 1.如果你是企业法人： 假设这一亿是通过转帐等渠道直接转到你公司的对公帐户—— 1）你公司平时账面上资金流动大于一亿或者经常几千万，换句话说就是这一亿相对于你账面上的资金变化不大，则可以列为其他收入，不会被审查，不会被“大额可疑”； 2）你公司平时账面上资金流动都是几百万这种，会被查； 3）你公司属于三年不开张，开张顶三年那种合法公司，会检查你过往账务情况后，不会被“大额可疑”。 2.如果你是自然人： 1）你是富豪。个人帐户来往都是几千万几亿那种，不会被审查，不会被“大额可疑”； 2）其他。一定查。 从频率来说： 1.如果你是企业法人： 假设这一亿是通过转帐等渠道直接转到你公司的对公帐户—— 1）你公司平时账面上资金流动大于一亿或者经常几千万，换句话说就是这一亿相对于你账面上的资金变化不大，则可以列为其他收入，不会被审查，不会被“大额可疑”； 2）你公司足够有钱，但在一定时间内按平时账务情况来看怎么也不可能有一亿这种情况出现的，会被查，会被“大额”或“可疑”； 3）你公司是屌丝公司，突然来个一亿，不查你查谁？ 2.如果你是自然人 1）李嘉诚那种，不查。 2）其他，无论你用什么途径或通过什么方式把这笔钱想弄进自己帐户，不查你查谁？ 以上是通过直接入账这种方式来说的，至于前端柜台上突然你拿一亿现金去存这种情况……我比较土没见过。按 @windy的说法看起来很大的样子……那。。。私心觉得一定会惊动党中央。 最后，如果你没有从事过黑色或者灰色职业，想突然搞一亿神不知鬼不觉绕过反洗钱系统，不可能。 谢谢。
为什么下意识想把我揽存号发给你… 根据现行反洗钱法规定，金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱行政主管部门报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索 然后国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构会向金融机构进行调查，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案，同时你会发现无法把钱转至境外 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，会立即向有管辖权的侦查机关报案 ============================ 以下内容为臆想，如有雷同，与我无关… 因为“是神龙给我的！”这种回答无法蒙蔽过侦查机关，如果你还是国家工作人员的话，会触犯刑法中“巨额财产来源不明”的相关条例，钱会被追缴并处五年以上十年以下有期徒刑… 普通公民的话我也不知道会发生什么… ←_←←_←←_←←_←←_←←_←←_← 至于如何消化大额资金不会被审查这种问题，真的不适合这么讨论… 插一句题外话，1个亿人民币会有大约2立方米1吨多重，真心希望你许完愿后没有像乌龙那样充满幸福的用脸去接… 《宪法》第十三条规定：公民的合法的私有财产不受侵犯；国家依照法律规定保护公民的私有财产权和继承权。《物权法》第六十六条规定：私人的合法财产受法律保护，禁止任何单位和个人侵占、哄抢、破坏。 因此个人存款多少，都是公民的个人财产，如果存款资金不涉及经济及刑事犯罪等需要追究责任的情况，那么一般是不会有人查的，毕竟私人财产神圣不可侵犯。  当然，对于个人存款多少万元虽然不会查，但是对于一些交易行为，银行的反洗钱岗位是会进行调查的，因为这是预防及杜绝反洗钱的有效手段。 大额交易 什么是大额交易呢？大额交易其实金额并不算高，比如单日现金存取5万元或者个人跨境转账20万元/境内转账50万元就属于大额交易；对于企业而言，单日现金存取金额不变，不过转账的限额提高为200万元。 也就是说，只要你每日账户的资金变动达到上述金额，那么你的账户交易就会被银行记录并形成大额交易报告上报给中国人民银行，不过大额交易报告只是一个上传报告，银行并不会采取任何的调查行为，这个过程属于对于交易行为的关注，而不是对存款多寡的关注，所以大额交易不涉及异常，无需多虑。 可疑交易 真正会让银行对你的存款进行调查的是你涉及到了可疑交易，按照人行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》目前人行没有如大额交易一样，直接对可疑交易的行为做出明确规定，而是由各金融机构自行制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形。 那什么是可疑交易呢？举个简单的例子：你在银行登记的个人信息是一家私营企业的职工，你银行卡体现的月收入常年维持稳定在5000元/月左右，某一天你的银行卡突然转入一笔100万元的资金，这个金额显然与你的身份以及你历史的交易记录不符，这时候银行就会调查你这笔资金的来源了，如果是合法的（比如彩票中奖、拆迁款补贴）那么PASS，但如果涉及到洗钱、黄赌毒等资金，你这个账户可能会就被冻结，同时会形成可疑交易报告上报给央行做进一步处置。 当然了，有人会说，我又不是傻子，干嘛一笔100万元，我可以分散为数十笔不就好了？你认为银行是傻子吗？显然不是，短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准等等这些行为早已纳入各家银行洗钱标准，所以只要你的交易可疑，基本没得跑，这也是为什么诈骗分子要不断买账户的原因，因为一个账户隐藏得再好，一般几次之后被银行发现就会被冻结掉。 总结 如果你的存款资金来源合法合规，无论你存多少钱（资金多），都没有任何的问题；但如果你的资金来源是违规的，同样无论你存多少钱（资金少），都会有问题。所以还是要遵纪守法，合规用卡！ 特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。 Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
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存款 突然 增加 會 被 查 嗎
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