保險 學 理論 與 實務

內容簡介

「禍兮福之所倚,福兮禍之所伏」印證了佛經:「人生無常」的宿命,人類從搖籃到墳墓時時伴隨著危險,古今中外,無一倖免。現代人為了降低這些危險可能帶來的財務損失,危險管理(Risk Management)科學於是產生。保險(Insurance)是危險管理中用來移轉損失最主要的工具,舉凡1999年台灣的「九二一大地震」,2001年紐約雙子星世貿大樓遭恐怖攻擊的「九一一事件」,2011年重創日本關東「三一一地震海嘯核災」的複合式災難,2014年韓國「歲月號」的沉船事件,2017年中油與台電造成的「八一五全台大停電」或2020年初爆發於武漢且襲捲全球的新冠肺炎(COVID-19),其損失不論是來自天災或人禍,皆與危險管理的失靈相互關連。保險對於吾人經濟生活的穩定,顯得格外重要。

本書從危險管理、保險理論到保險實務,循序漸進的地介紹,閱讀本書後,你(妳)將可一窺保險宗廟之美。

作者介紹

作者簡介

凌氤寶

學歷:美國喬治亞州立大學風險管理及保險博士

經歷:

■ 中信台灣人壽保險公司總經理/董事長

■ 行政院金融監督管理委員會專門委員

■ 中信人壽暨台灣人壽保險公司總經理

■ 台灣住宅地震保險基金董事長

■ 經濟部中小企業互保基金總經理

■ 國立高雄第一科技大學保險營運系系主任

■ 逢甲大學風險管理與保險學系(所)客座教授

■ 國立台灣大學財務金融系(所)兼任教授

康裕民

學歷:美國賓州天普大學企管哲學博士主修保險行銷管理

經歷:

■ 台灣人壽保險公司執行副總經理

■ 逢甲大學風險管理與保險學系系主任兼所長

■ 美國德拉瓦州藍十字藍盾健康保險公司/HMO企劃部

■ 財政部保險業務發展基金第一屆公費赴美進修成員

■ 中國人壽保險公司企劃部、精算科、訓練中心

■ 農民健康保險審議委員會委員

■ 中華民國壽險管理學會理事

■ 消費者文教基金會中區分會保險委員

陳森松

現職:

■ 逢甲大學風險管理與保險學系(所)教授

■ 消費者文教基金會中區分會保險專業委員

學歷:

■ 紐西蘭梅西大學財務博士班Dip. 

■ 中國武漢大學金融保險博士

經歷:

■ 逢甲大學金融學院院長

■ 逢甲大學風險管理與保險學系(所)主任

■ 台壽保產險公司董事長

■ 中信人壽保險公司董事

■ 消費者文教基金會中區分會主任委員

■ 考試院保險人員特考典試委員

■ 壽險公會壽險業務員登錄考試委員

目錄

第一篇 保險學總論
第1章 危險概論
第2章 危險管理
第3章 保險的基本概念
第4章 保險契約
第5章 保險契約的基本原則
第6章 保險事業的組織
第7章 保險行銷
第8章 保險費
第9章 核保與理賠
第10章 保險業的財務經營
第11章 再保險
第12章 保險業的監理

第二篇 保險學個論
第13章 海上保險
第14章 火災及地震保險
第15章 汽車保險
第16章 責任保險
第17章 其他財產保險
第18章 人壽保險
第19章 年金保險
第20章 商業健康保險
第21章 傷害保險

第三篇 政策性保險篇
第22章 社會保險
第23章 輸出保險
第24章 其他政策保險

詳細資料

  • ISBN:9789869897747
  • 叢書系列:保險學
  • 規格:平裝 / 493頁 / 19 x 26 x 2.3 cm / 普通級 / 單色印刷 / 10版
  • 出版地:台灣
  • 本書分類:專業/教科書/政府出版品> 財經類> 保險

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訂購本商品前請務必詳閱商品退換貨原則。 

內容簡介

近年來,由於金融控股公司法的公布施行,結合銀行、保險、證券……等的金融控股公司陸續成立,使得保險對於社會與個人日趨重要,不僅是金融、保險從業人員必須熟悉保險,一般大眾更需要瞭解保險。本書針對保險理論與實務加以分析與探討,期望讀者研讀後,對保險之經營與操作有更深的認識。

本書共分為七篇,以風險管理與保險理論為引導,結合國內外保險市場之實務及案例,並輔以保險相關法令的列舉及解說,深入淺出地對保險作整體之介紹。每章均附有關鍵詞彙與習題,以供讀者複習與自我評量,不僅可作為大專院校相關課程之教科用書,對於實務界而言,更是一本培育金融保險人員的最佳參考用書。

詳細資料

  • ISBN:9789571439266
  • 叢書系列:三民叢刊
  • 規格:平裝 / 587頁 / 普通級 / 單色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
  • 本書分類:商業理財> 投資理財> 保險/節稅

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第一章 危險與危險管理概論

•第一節 危險意義與分類
•第二節 危險衡量方法
•第三節 危險管理基本原則與基本目標
•第四節 危險管理方法
•第五節 危險管理程序
◦【進階研習】:危險管理成本分析
◦【進階研習】:骨牌理論 VS 能源釋放理論

 
第二章 保險之意義

•第一節 保險之起源
•第二節 保險之意義
•第三節 保險之分類
◦【進階研習】:保險之原型(山盟 VS 海勢)
◦【進階研習】:保險之分類

 
第三章 保險構成之要素

•第一節 危 險.
•第二節 補 償
•第三節 協 力
•第四節 保險費
•第五節 經濟制度
◦【進階研習】:可保危險 VS 可管理危險
◦【進階研習】:保證 VS保險

 
第四章 大數法則

•第一節 大數法則主要內容
•第二節 大數法則之承保數量
•第三節 大數法則之基本效益
•第四節 大數法則之運用限制
◦【進階研習】: 預期損失率
◦【進階研習】:實際賠款率計算公式

 
第五章 保險社會價值、社會責任及社會成本

•第一節 保險社會價值
•第二節 保險社會責任
•第三節 保險社會成本
•第四節 保險社會價值、社會責任及社會成本三者關係
◦【進階研習】:微型保險  VS 傳統保險
◦【進階研習】:保險業辦理公共及社會福利事業投資

 
第六章 保險利益原則

•第一節 保險利益之意義
•第二節 保險利益之種類與理由
•第三節 保險利益之應用
•【進階研習】:Maximum Possible Loss  VS  Maximum Probable Loss
•【進階研習】:財產損失衡量方法


第七章 最大誠信原則

•第一節 意義與理由
•第二節 告知義務之履行
•第三節 最大誠信原則之違反
◦【進階研習】:辨識火災保險詐欺
◦【進階研習】:信用保險 VS 保證保險

 
第八章 主力近因原則

•第一節 意 義
•第二節 主力近因原則之適用
•第三節 主力近因原則之應用
◦【進階研習】: 颱風洪水之可保性
◦【進階研習】:責任保險之賠償基礎

 
第九章 損害補償原則

•第一節 意 義
•第二節 主要理由.
•第三節 損害補償原則之公式
•第四節 損害補償原則之方式
•第五節 損害補償原則之修正
◦【進階研習】:自負額之主要型態
◦【進階研習】:共保缺口  VS  共保懲罰

 
第十章 賠款分攤原則

•第一節 意義與主要理由
•第二節 賠款分攤之計算基礎
•第三節 賠款分攤原則之修正
◦【進階研習】:相同保險 vs 不相同保險

◦【進階研習】: 不相同保險賠款分攤方法

 
第十一章 保險代位原則

•第一節 意義與種類
•第二節 權利代位
•第三節 物上代位
•第四節 權利代位與物上代位之比較
◦【進階研習】:代位求償金額之範圍
◦【進階研習】:海上保險之委付


第十二章 六大基本原則關聯性

•第一節 基本原則與引申原則
•第二節 六大基本原則主要作用
•第三節 六大基本原則之適用
◦【進階研習】:隱藏式自負額
◦【進階研習】:累積限制式自負額
 

第十三章 保險契約分析

•第一節 保險契約之特性
•第二節 保險契約主體與客體
•第三節 保險契約之文件
•第四節 基本條款、特約條款及附加條款
•第五節  保險契約之變更、停止、消滅
◦【進階研習】:保險商品試辦專屬權
◦【進階研習】:保險單標準化

 
第十四章 保險單構成項目與種類

•第一節 保險單構成項目
•第二節 保險單之種類
◦【進階研習】:溯及承保 vs 延及承保
◦【進階研習】:保險商品設計主流

 
第十五章 保險經營原則與經營政策

•第一節 保險經營原則
•第二節 保險經營政策
•第三節 保險經營政策與經營原則之關聯性
◦【進階研習】:保險經營之特徵
◦【進階研習】:表定費率加減費係數
 

第十六章 保險經營組織

•第一節 個人獨資:勞伊茲保險人(Lloyd¢s Underwriter)
•第二節 合作性組織
•第三節 公司組織
◦【進階研習】:Lloyd¢s 經營哲學
◦【進階研習】:正視保險合作社之籌設

 
第十七章 保險衡量指標

•第一節 投保率
•第二節 普及率
•第三節 保險密度(Insurance Density)
•第四節 保險深度(Insurance Penetration)
◦【進階研習】:投保效率分析
◦【進階研習】:政策性住宅地震保險投保率分析

 
第十八章 保險行銷、核保、理賠

•第一節 保險行銷
•第二節 保險核保
•第三節 保險理賠
◦【進階研習】:可保領域擴張
◦【進階研習】:年度業績預算分配

 
第十九章 共同保險與再保險

•第一節 共同保險
•第二節 再保險
•第三節 共保再保化與再保共保化
◦【進階研習】:國內共保之始:漁船保險共保
◦【進階研習】:財務再保險案例分析

 
第二十章 保險業資金運用

•第一節 保險業資金運用原則
•第二節 保險資金之來源
•第三節 保險業資金運用範圍
•第四節 保險業利源分析
◦【進階研習】:業務績效評估
◦【進階研讀】:財務績效評估


第二十一章 保險費

•第一節 保險費之意義
•第二節 保險費之種類
•第三節 短期費率與最低保費
◦【進階研習】:追溯保費曲線
◦【進階研習】:儲蓄型財產保險費基本結構

 
第二十二章 保險費率釐訂與監理方式

•第一節 保險精算基本原則
•第二節 保險費率釐訂之原則
•第三節 保險費率釐訂之方法
•第四節 保險費率檢核與監理方式
◦【進階研習】:單一費率  vs  差別費率
◦【進階研習】:日本住宅地震保險採差別費率

 
第二十三章 保險責任準備金

•第一節 責任準備金之意義
•第二節 責任準備金(狹義)
•第三節 未滿期保費準備金
•第四節 賠款準備金
•第五節 特別準備金之提存
◦【進階研習】:索賠基礎未滿期保費準備金提存
◦【進階研習】:特別準備金之差異分析

 
第二十四章 財產保險(一)

•第一節 火災保險
•第二節 海上保險
•第三節 航空保險
◦【進階研習】:海上貨物保險金額及保險費計算公式
◦【進階研讀】:強制與任意汽車責任保險之差異比較

 
第二十五章 財產保險(二)

•第一節 任意汽車保險
•第二節 強制汽車責任保險
•第三節 責任保險
•第四節 保證保險
•第五節 新種保險與其他保險
◦【進階研習】:強制汽車責任保險與任意汽車責任保險之整合
◦【進階研習】:日本信用保險之分類

 
第二十六章 人身保險(一)

•第一節 人壽保險
•第二節 年金保險
◦【進階研習】:未滿十五足歲投保死亡保險
◦【進階研習】:計算退休時資金需求

 
第二十七章 人身保險(二)

•第一節 健康保險
•第二節 傷害保險
◦【進階研習】:財產保險業經營傷害保險及健康保險業務管理辦法
◦【進階研習】:柏木備忘錄.
 

第二十八章 社會保險

•第一節 意義及特性
•第二節 勞工保險
•第三節 公教人員保險
•第四節 軍人保險
•第五節 農民健康保險
•第六節 全民健康保險
•第七節 國民年金保險
•第八節 就業保險
◦【進階研習】:我國社會保險制度之建構
◦【進階研習】:我國社會保險給付內容

 
第二十九章 政策性保險

•第一節 意義及特性
•第二節 輸出保險
•第三節 存款保險
◦【進階研習】:信用保險之範疇
◦【進階研習】:整合性存款保險制度